Un nuevo informe de Bloomberg revela que casi $100 mil millones en fondos ilegales han pasado por el mercado de criptomonedas desde 2019.
Esto es aún menos de una décima parte del uso ilícito de dólares estadounidenses.
Stablecoins y bolsas centralizadas
El informe muestra que los delincuentes están utilizando cada vez más stablecoins, que ahora cuentan como el método principal para transacciones ilícitas en el espacio criptográfico.
Más de la mitad de estos fondos cuestionables terminan en bolsas centralizadas como Binance o Coinbase.
Kim Grauer, directora de investigación en Chainalysis, dijo que rastrear estos fondos es difícil debido a la creciente sofisticación de las técnicas de lavado de dinero, con los criminales adaptándose constantemente y explorando nuevos tokens para evadir la detección y lavar dinero con éxito.
Chainalysis también señaló que las stablecoins, diseñadas para mantener un valor estable y a menudo vinculadas al dólar estadounidense, junto con las bolsas centralizadas que mantienen los activos de los clientes, se han convertido en objetivos atractivos para los criminales.
Utilizan estas plataformas para mezclar fondos ilícitos con transacciones legítimas.
Chainalysis también encontró que los fondos ilegales de mercados darknet, fraudes, ransomware y malware están muy concentrados en cinco bolsas centralizadas, aunque no se revelaron los nombres específicos.
Impresionante, ¡muy bien! Ahora mira el USD
Este aumento en los flujos ilícitos de criptomonedas ha llevado a los reguladores de todo el mundo a examinar más de cerca la industria de las criptomonedas.
¡Si solo hicieran lo mismo con las finanzas tradicionales! Por ejemplo, Binance, la bolsa más grande por volumen de comercio, está bajo supervisión de EE. UU. después de aceptar una multa de $4.3 mil millones con el Departamento de Justicia.
Según Bloomberg, las regulaciones más estrictas y la mayor atención de las bolsas han reducido el volumen de fondos sospechosos que llegan a las bolsas, bajando de casi $2 mil millones a alrededor de $780 millones mensuales.
Sin embargo, Chainalysis observó más carteras digitales intermedias en bolsas que siguen las reglas de conocer a su cliente (KYC), lo que ayuda a ocultar el origen de los fondos y evitar la detección.
Para combatir estos esquemas, los investigadores utilizan herramientas de análisis de comportamiento y reconocimiento de patrones, similares a las utilizadas por los bancos tradicionales, para prevenir actividades ilícitas.
El problema es que no están funcionando muy bien. Según estimaciones, al menos el 2% del PIB mundial proviene de fuentes ilícitas. Eso es ahora $1.8 billones por año.
El 60% de eso es en USD, ya que la oferta de USD es aproximadamente el 60% de la oferta total de moneda del mundo.
Eso es $1080 mil millones cada año, y después de cinco años desde 2019 son $5400 mil millones de actividad ilícita en USD. Oops. Huele a hipocresía.
FUD me más fuerte
Kim Grauer de Chainalysis destacó la adopción de estas herramientas avanzadas a medida que las criptomonedas se integran más en el sistema financiero.
A pesar de los desafíos, el uso de la detección de patrones y el análisis de comportamiento muestra ser prometedor para abordar el creciente problema de los flujos ilegales de criptomonedas.
Actualmente, la capitalización total del mercado de criptomonedas se sitúa en $2.07 billones, por debajo de un máximo de $2.7 billones durante el aumento de precios de las criptomonedas más grandes en el primer trimestre del año.
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